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Abogado de planificación patrimonial de los condados de Palm Beach y St. Lucie

Hay muchas estrategias legales involucradas en la planificación patrimonial, incluidos testamentos, fideicomisos en vida revocables, fideicomisos irrevocables, poderes notariales duraderos y documentos de atención médica. Los clientes nuevos a menudo dicen que no tienen un plan de sucesión. La mayoría de las personas se sorprenden al saber que realmente tienen un plan. En ausencia de planificación legal, su patrimonio se distribuirá después de la muerte de acuerdo con las leyes de intestado de Florida. Por supuesto, este puede no ser el plan que hubieran elegido. Un plan de sucesión debidamente redactado reemplazará los términos del plan de sucesión del estado por los suyos propios. Inicie el proceso y cree su plan patrimonial junto con un abogado de planificación patrimonial.

Más sobre los servicios de planificación patrimonial:

Tu última voluntad y testamento

Su última voluntad y testamento es solo una parte de un plan patrimonial integral. Si una persona muere sin un testamento, se dice que murió “intestada” y las leyes estatales determinarán cómo y a quién se distribuirán los bienes de la persona. Algunas cosas que debe saber sobre los testamentos:

  • Un testamento no tiene autoridad legal hasta después de la muerte. Por lo tanto, un testamento no ayuda a administrar los asuntos de una persona cuando está incapacitada, ya sea por enfermedad o lesión.
  • Un testamento no ayuda al patrimonio a evitar la sucesión. Un testamento es el documento legal que se presenta al tribunal de sucesiones, por lo que básicamente es un "boleto de admisión" para la sucesión.
  • Un testamento es un buen lugar para nominar a los tutores (o padres de respaldo) de sus hijos menores si quedan huérfanos. Todos los padres de niños menores deben documentar su elección de tutores. Si deja esto al azar, podría estar organizando una batalla familiar real y sus hijos podrían terminar con los guardianes equivocados.

Fideicomisos: Fideicomisos en vida revocables, Fideicomisos irrevocables, Fideicomisos testamentarios, Fideicomisos para necesidades especiales, etc.

Los fideicomisos vienen en muchos "sabores", pueden ser simples o complejos, y sirven para una variedad de propósitos legales, personales, de inversión o de planificación fiscal. En el nivel más básico, un fideicomiso es una entidad legal con al menos tres partes involucradas: el fideicomisario, el fiduciario (administrador del fideicomiso) y el beneficiario del fideicomiso. A menudo, las tres partes están representadas por una persona o una pareja casada. En el caso de un fideicomiso en vida revocable, por ejemplo, una persona puede crear un fideicomiso (el creador de fideicomiso) y nombrarse a sí mismo los fideicomisarios actuales (administradores de fideicomisos) que administran los activos del fideicomiso para su propio beneficio (beneficiario del fideicomiso). Dependiendo de la situación, establecer un fideicomiso puede tener muchas ventajas, incluida la posibilidad de evitar el tribunal de sucesiones . En la mayoría de los casos, los activos pertenecientes a un fideicomiso en vida revocable pasarán a los beneficiarios del fideicomiso (o herederos) inmediatamente después de la muerte del o de los creadores de fideicomisos sin necesidad de legalización. Ciertos fideicomisos también pueden resultar en ventajas fiscales tanto para el fideicomisario como para el beneficiario. O pueden usarse para proteger la propiedad de los acreedores, o simplemente para que otra persona administre e invierta la propiedad para los creadores de fideicomisos y los beneficiarios nombrados. Si están bien redactados, otra ventaja de los fideicomisos es su efectividad continua incluso si el creador de fideicomisos muere o queda incapacitado. Comuníquese con nuestros abogados de planificación patrimonial para averiguar si usted y su familia podrían beneficiarse de establecer un fideicomiso.

Poderes notariales

Un poder es un documento legal que otorga a otra persona (el apoderado) el derecho legal (poderes) para hacer ciertas cosas por usted. Cuáles son esos poderes depende de los términos del documento. Un poder notarial puede ser muy amplio o muy limitado y específico. Todos los poderes notariales terminan con la muerte del creador y pueden terminar cuando el creador (principal) queda incapacitado (incapaz de tomar o comunicar decisiones). Cuando la intención es designar a un tomador de decisiones de respaldo en caso de incapacidad, se debe utilizar un poder notarial duradero. Los poderes notariales duraderos deben actualizarse con frecuencia porque los bancos y otras instituciones financieras pueden dudar en cumplir con un poder notarial que tiene más de un año.

Documentos de atención médica (o directivas anticipadas)

Una directiva anticipada es un documento que especifica el tipo de atención médica y personal que desearía si perdiera la capacidad de tomar y comunicar sus propias decisiones. Cualquier persona mayor de 18 años puede ejecutar una directiva anticipada y este documento es legalmente vinculante en Florida . Su directiva anticipada puede especificar quién tomará y comunicará las decisiones por usted, y puede establecer las circunstancias en las que no le gustaría que se prolongara su vida si, por ejemplo, estuviera en coma sin posibilidades razonables de recuperación. Un documento que va de la mano con su directiva anticipada es una autorización para sus proveedores médicos para permitir que determinadas personas accedan a su información médica. Sin esta autorización, su médico puede negarse a comunicarse con la persona que tomó las decisiones.

Adelina Ruiz es una abogada con experiencia en planificación patrimonial. Reserve una consulta gratuita hoy.

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